Bank & Finans
Finanssektorn står inför allt striktare krav på kundkännedom och transaktionsövervakning. Som bank eller finansiellt institut måste ni ha robusta system för att identifiera och rapportera misstänkt penningtvätt.
Varför UC för bank & finans
Regulatorisk säkerhet
Uppfyll Finansinspektionens krav med våra beprövade lösningar
Regulatorisk säkerhet
Uppfyll Finansinspektionens krav med våra beprövade lösningar
Unik ägardata
Effektiv och säker due diligence med UCs unika ägardata.
Unik ägardata
Effektiv och säker due diligence med UCs unika ägardata.
Skräddarsytt
Lösningar anpassade för bankernas unika utmaningar
Skräddarsytt
Lösningar anpassade för bankernas unika utmaningar
Branschledande
Betrodd partner till Sveriges största finansinstitut
Branschledande
Betrodd partner till Sveriges största finansinstitut
Vad innebär det nya regelverket för bank & finans
I bank- och finanssektorn möts höga volymer, komplexa produkter och internationella flöden. Detta en kombination som skapar en särskilt utsatt riskmiljö för penningtvätt.
När små brister i kundkännedom eller riskbedömning uppstår kan de utnyttjas i stor skala. Såhär kommer AMLR och AMLD6 påverka eran bransch:
- Skärpta krav på kundkännedom och löpande uppföljning – KYC (Know Your Customer) blir ett kontinuerligt ansvar, inte en engångskontroll. Banker måste säkerställa korrekt, uppdaterad och riskbaserad kunddata genom hela kundrelationen.
- Ökad spårbarhet och dokumentation – Det räcker inte att ha processer på plats. Riskbedömningar, beslut och åtgärder måste kunna visas, motiveras och följas upp över tid.
- Tydligare ansvar på lednings- och styrelsenivå – AML-arbetet blir en strategisk styrningsfråga. Riskhanteringen ska hålla för extern granskning och tillsyn inom hela EU.
För bank- och finanssektorn räcker inte processerna endast på papper. Riskhanteringen måste fungera och även kunna granskas.
Tjänster inom området
Kunskap & insikter av UC
Vanliga frågor för bank & finans
Svar på de vanligaste frågorna om AML och compliance.
Banker bör uppdatera sin verksamhetsomfattande riskbedömning minst årligen, samt vid väsentliga förändringar i verksamheten, kundbasen eller det regulatoriska landskapet.
PEP:er (politiskt exponerade personer), kunder från högriskländer, komplexa ägarstrukturer och kunder med ovanliga transaktionsmönster kräver alltid förstärkt kundkontroll.
Utebliven rapportering kan leda till administrativa sanktioner, böter och i allvarliga fall straffrättsligt ansvar för ansvariga personer.
%20--%3e%3csvg%20version='1.1'%20id='Lager_2_1_'%20xmlns='http://www.w3.org/2000/svg'%20xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink'%20x='0px'%20y='0px'%20viewBox='0%200%20290%20122'%20style='enable-background:new%200%200%20290%20122;'%20xml:space='preserve'%3e%3cstyle%20type='text/css'%3e%20.st0{fill:%23FFFFFF;}%20%3c/style%3e%3cg%3e%3cg%3e%3cg%3e%3cpath%20class='st0'%20d='M86.78,16.82c-18.95-18.95-49.68-18.96-68.65,0C-0.82,35.77-0.82,66.51,18.14,85.46%20c9.46,9.46,21.87,14.2,34.28,14.21v20.14l34.07-34.07c0.09-0.09,0.19-0.19,0.29-0.28C105.74,66.5,105.73,35.77,86.78,16.82z%20M73.64,75.22c-11.99,10.59-30.37,10.59-42.37,0c-14-12.36-14.5-33.76-1.49-46.76c12.53-12.53,32.84-12.53,45.36,0%20C88.14,41.46,87.64,62.85,73.64,75.22z'/%3e%3cpath%20class='st0'%20d='M40.6,40.16c-5.66,6.1-5.66,15.83-0.01,21.94c6.26,6.77,16.83,6.92,23.29,0.46c6.31-6.31,6.31-16.54,0-22.84%20C57.42,33.25,46.87,33.4,40.6,40.16z'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg%3e%3cg%3e%3cg%3e%3cpath%20class='st0'%20d='M127.57,19.77c-4.88,0-8.85,3.97-8.85,8.85v35.35c0,21.79,16.25,36.44,40.42,36.44%20c24.27,0,40.58-14.64,40.58-36.44V28.62c0-4.88-3.97-8.85-8.85-8.85h-0.16c-4.88,0-8.85,3.97-8.85,8.85v33.61%20c0,13.47-8.07,20.89-22.72,20.89c-14.66,0-22.73-7.42-22.73-20.89V28.62C136.41,23.74,132.45,19.77,127.57,19.77z'/%3e%3cpath%20class='st0'%20d='M276.24,19.77h-32.49c-21.89,0-36.61,16.17-36.61,40.24c0,24.16,14.71,40.4,36.61,40.4h32.49%20c4.85,0,8.8-3.95,8.8-8.8v-0.16c0-4.85-3.95-8.8-8.8-8.8H245.5c-13.53,0-20.98-8.04-20.98-22.63s7.45-22.63,20.98-22.63h30.74%20c4.85,0,8.8-3.95,8.8-8.8S281.09,19.77,276.24,19.77z'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e)