UCs aktieägardata stärker kundkännedom och bekämpar ekonomisk brottslighet

För att uppfylla regelverk mot penningtvätt och förebygga bedrägerier krävs robusta processer för kundkännedom i företag som omfattas av dessa regler. En avgörande men ofta förbisedd del av detta arbete är verifieringen av aktieägardata. Att ha tillgång till korrekt information om ägarstrukturer är nyckeln till att identifiera verkliga huvudmän och motverka finansiella brott. Compliance-ansvariga möter stora utmaningar när det gäller att verifiera aktieägande.

Data är ofta splittrad och måste hämtas från olika länder med varierande rapporteringskrav, bolagsstrukturer blir alltmer komplexa för att dölja det verkliga ägandet och aktieägandet förändras löpande utan att det omedelbart rapporteras. Utöver detta saknas enhetliga globala rapporteringsstandarder, vilket skapar informationsluckor som kan utnyttjas av kriminella aktörer.

– Finansiella institutioner och reglerade företag måste ha full kontroll över vem som äger eller styr de bolag de gör affärer med. Bristande insyn i ägarstrukturer utgör en allvarlig risk. Utan tillförlitlig verifiering riskerar penningtvättsupplägg inte upptäcktas och företag kan omedvetet samarbeta med sanktionerade aktörer som döljer sig bakom komplexa ägararrangemang. Det kan leda till brister i regelefterlevnaden, böter och skada företagets anseende, säger Peter Stier, Produktägare Compliance på UC.

Den ständigt föränderliga ägarbilden skapar ytterligare utmaningar, eftersom ägarandelar kan byta händer utan att det omedelbart rapporteras till myndigheter. UCs lösning omvandlar ägardokument till strukturerad data, vilket gör det möjligt för compliance-team att arbeta med standardiserad information i stället för att hantera olika format. Det minskar det manuella arbetet vid ägarverifiering och säkerställer att aktieägardata alltid är uppdaterad och styrkt med relevanta bevisdokument.

– När ett företag har analyserats ser vi till att hålla dess ägarstruktur uppdaterad. Vi övervakar förändringar, genomför analyser och uppdaterar tjänsten dagligen med den senaste informationen och relevanta bevis. Det innebär att compliance-team alltid har tillgång till aktuell ägarinformation utan att behöva lägga tid på upprepade manuella kontroller. UC kartlägger kompletta ägarstrukturer med minst 10 procents ägarandel utöver första nivåns gränsvärde. Det säkerställer regelefterlevnad och följer marknadspraxis för identifiering av verklig huvudman, säger Teemu Kettula, Compliance Stream Lead på UCs moderbolag Enento Group.

För compliance-ansvariga är verifierad ägarinformation mer än en formalitet – den är en central del av effektiv riskhantering. Genom att implementera pålitliga verifieringsprocesser kan företag stärka sitt försvar mot finansiell brottslighet och samtidigt uppfylla sina regulatoriska skyldigheter.

UCs omfattande lösning hanterar komplexiteten i ägarverifiering med hjälp av avancerad teknik och kontinuerlig övervakning, vilket ger compliance-team den insikt de behöver för att fatta välgrundade beslut.