Vem gör du affärer med, egentligen? - Hitta verklig huvudman

En verklig huvudman kan vara en eller flera fysiska personer som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person, såsom ett företag eller en förening. En verklig huvudman kan också vara den eller de personer som tjänar på att någon annan agerar åt dem. Bolagsverket är den myndighet som i Sverige förvaltar registret över verkliga huvudmän. Lagen definierar verkliga huvudmän enligt nedan: 
  
En fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person, om han eller hon

1. På grund av innehav av aktier, andra andelar eller medlemskap kontrollerar mer än 25 procent av det totala antalet röster i den juridiska personen,
2. Har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare, eller

På grund av avtal med ägare, medlem eller den juridiska personen, föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal och därmed jämförbara handlingar, kan utöva kontroll enligt 1 eller 2. 
 
För komplicerade ägarstrukturer kan det vara svårt att kartlägga vem som egentligen äger eller kontrollerar ett specifikt bolag i koncernen. Ägarstrukturen kan också ändras, varför kontinuerlig tillgång till registret är mycket värdefullt för att utöva löpande kundkännedom. 

Kravet på att anmäla verklig huvudman gäller alla juridiska personer i Sverige, såväl som utländska juridiska personer som har verksamhet i Sverige. Kravet gäller också truster och liknande juridiska konstruktioner i de fall förvaltaren är bosatt i Sverige.  
  
Det finns dock undantag. Stater, kommuner och regioner omfattas inte, och inte heller börsnoterade bolag, dödsbon eller konkursbon. 
  
Totalt har över 800 000 företag och organisationer rapporterat verklig huvudman i Sverige. Av dessa har drygt 80 000 anmält verkliga huvudmän genom en eller flera mellanhänder. 

Här är några exempel på verklig huvudman:

• En person som äger mer än 25 % av aktierna i ett företag
• En person som indirekt äger ett bolag via ett holdingbolag
• En person som har rätt att utse eller avsätta styrelsemajoriteten
• En person som har avgörande kontroll genom avtal, trots låg ägarandel
• En person som ensamt kontrollerar företagets beslut

Verklig huvudman anmäls via Bolagsverkets e-tjänst genom att logga in med BankID, ange företagets uppgifter och registrera den person som äger eller kontrollerar företaget. Anmälan ska göras när företaget startas och uppdateras vid ändringar.

Registret för verklig huvudman finns för att öka transparensen kring vem som äger och kontrollerar företag, samt för att motverka penningtvätt, finansiering av terrorism och annan ekonomisk brottslighet.

Den verkliga huvudmannen ansvarar för att lämna korrekta uppgifter till Bolagsverkets register och uppdatera dem vid ändringar. Felaktiga eller uteblivna uppgifter kan leda till juridiskt ansvar och böter.

Ja, uppgifter om verklig huvudman kan ändras i Bolagsverkets register. Ändring ska göras så snart som möjligt när ägar- eller kontrollförhållanden förändras för att hålla informationen korrekt och uppdaterad.

Genom UC:s tjänst för verklig huvudman är det enkelt att kontrollera vem som faktiskt äger eller kontrollerar ett företag genom att hämta uppgifter direkt från Bolagsverkets register. Det ger namn, personnummer, ägarandel och typ av kontroll och kan automatiseras i era processer, vilket minskar manuellt arbete, förbättrar kundkännedom och hjälper till att uppfylla krav i penningtvättslagen och andra regelverk.

Gränsen för att räknas som verklig huvudman är 25 % ägarandel eller kontroll i ett företag. Även personer med avgörande inflytande över beslut räknas som verklig huvudman, även om de äger mindre än 25 %.

En verklig huvudman är den fysiska person som äger eller kontrollerar företaget, medan en firmatecknare är den person som har rätt att skriva under avtal och företräda företaget juridiskt. Firmatecknare är inte alltid verklig huvudman, och verklig huvudman behöver inte vara firmatecknare.

En verklig huvudman är den fysiska person som ytterst äger eller kontrollerar ett företag, antingen genom ägande av mer än 25 % av aktier eller röster, eller genom avgörande inflytande över företagets beslut, enligt Bolagsverkets regler.