Revision & Advokatbyråer

• Skärpta krav på fördjupad kundkännedom – Ägarstruktur, verklig huvudman och uppdragets syfte måste vara tydligt kartlagt redan innan uppdrag inleds, och följas upp löpande.
• Ökad spårbarhet i riskbedömningar – Det räcker inte att göra rätt bedömning. Ni måste kunna visa hur ni har resonerat, vilket underlag som använts och hur beslut har dokumenterats över tid.
• Tydligare ansvar och minskat tolkningsutrymme – AMLR harmoniserar kraven inom EU och ställer högre krav på systematik, transparens och att arbetet håller för extern granskning.

Penningtvättslagen (AML) gäller inte bara banker. Ett brett spektrum av svenska företag –  revisorer, advokater, fastighetsmäklare, redovisningskonsulter, fordonsmäklare, spelbolag och  betalningsinstitut – träffas av regelverket och måste känna sina kunder genom strukturerade KYC-processer (Know Your Customer).  

Regelverket  skärps kontinuerligt – EU:s sjätte penningtvättsdirektiv för med sig en ny gemensam tillsynsmyndighet (AMLA) och skärpta nationella krav som kommer att slå brett. Företag som ännu inte har  börjat förbereda sig behöver sätta sig in i vad som kommer att gälla framöver.

Läs om UCs rekommendationer om dem 3 risknivåerna, 5 nyckelområden för ett fungerande KYC- program och dem 4 implementeringsfaserna.