Övriga AML-pliktiga branscher

• Riskbaserat arbete ersätter “checklistementalitet”. AML får inte vara en mallövning. Riskbedömningen måste utgå från den egna affärsmodellen, kundbasen och transaktionsmönstret – inte från generiska policydokument.
• Verksamhetsanpassade processer är ett krav. Standardlösningar utan koppling till den faktiska exponeringen håller inte. De nya regelverken kräver att riskanalys, åtgärder och uppföljning är tydligt förankrade i hur verksamheten faktiskt fungerar.
• Ökad dokumentation och intern förståelse. Det räcker inte att göra rätt – ni måste kunna visa hur ni resonerat. Ett moget AML-arbete kännetecknas av att organisationen kan förklara sina beslut enkelt, konsekvent och med spårbar dokumentation.

Penningtvättslagen (AML) gäller inte bara banker. Ett brett spektrum av svenska företag –  revisorer, advokater, fastighetsmäklare, redovisningskonsulter, fordonsmäklare, spelbolag och  betalningsinstitut – träffas av regelverket och måste känna sina kunder genom strukturerade KYC-processer (Know Your Customer).  

Regelverket  skärps kontinuerligt – EU:s sjätte penningtvättsdirektiv för med sig en ny gemensam tillsynsmyndighet (AMLA) och skärpta nationella krav som kommer att slå brett. Företag som ännu inte har  börjat förbereda sig behöver sätta sig in i vad som kommer att gälla framöver.

Läs om UCs rekommendationer om dem 3 risknivåerna, 5 nyckelområden för ett fungerande KYC- program och dem 4 implementeringsfaserna.