Optimera och effektivisera din due diligence med PEP & sanktionslistor

Förutom storbanker och finansiella företag finns även andra verksamhetsutövare som lyder under penningtvättslagen. Jobbar du inom någon av följande branscher?

• värdepappersbolag
• fondbolag
• livförsäkring
• försäkringsförmedling
• inlåningsföretag
• fastighetsmäklare
• kasinoverksamhet
• revisorer, skatterådgivare
• advokater och biträdande jurister verksamma på advokatbyrå
• valutaväxling
• betalningsöverföring
• spelbolag

Då vet du redan att ditt företag omfattas av penningtvättslagen (2017:630), och att du behöver göra kontroller mot bland annat PEP- och sanktionslistor för att uppfylla de krav som ställs på regelefterlevnad.

Ditt företag behöver ha kundskap om era kunder och deras affärer för att försvåra och förhindra att er verksamhet utnyttjas för penningtvätt, finansiering av terrorism eller andra olagliga aktiviteter.

En del av att ha god kundkännedom, även kallat KYC (Know Your Customer) är att göra slagningar mot internationella sanktionslistor. Om ditt företag verkar inom en bransch som lyder under penningtvättslagen, behöver du även göra kontroller av PEP-listor. 

Om du inte följer reglerna för PEP- och sanktionskontroller kan det leda till dryga böter och allvarliga rättsliga konsekvenser, i vissa fall fängelsestraff för de ansvariga personerna på ditt företag. Det kan också resultera i att ni förlorar viktiga licenser och ert rykte i branschen, vilket i sin tur kan leda till försämrade finansiella resultat och förluster av inte bara marknadsandelar och kapital, men även kunder.

Genom att screena dina kunder mot PEP- och sanktionslistor uppfyller du alltså inte bara de krav som ställs på regelefterlevnad. Du påverkar och begränsar även aktiviteter som hotar internationell fred och säkerhet.

PEP- och sanktionslistor uppdateras regelbundet av de myndigheter och organisationer som ansvarar för dem. Hur ofta de uppdateras varierar beroende på flera faktorer, som de specifika riktlinjerna och reglerna som gäller i olika länder och jurisdiktioner, samt organisationens egna policyer och behov. Här är några allmänna aspekter att överväga:

PEP-listor:

Uppdateras när det sker förändringar i politiska befattningar och ämbeten. Det kan vara vid val, regeringsskiften eller andra händelser som påverkar PEP-statusen hos en individ.

Uppdateringarna kan ske relativt ofta i samband med politiska händelser och förändringar i ledningen. Vissa organisationer uppdaterar sina PEP-listor månatligen, medan andra kan göra det kvartalsvis eller vid behov.

Sanktionslistor:

Uppdateras när det finns nya information om personer, enheter eller länder som bör inkluderas på listan eller tas bort från den. Detta kan bero på händelser som internationella sanktioner, juridiska beslut eller förändringar i politiska förhållanden. Vissa listor uppdateras dagligen, medan andra kan uppdateras mindre frekvent, till exempel månatligen eller kvartalsvis.

När du gör en slagning mot PEP- eller sanktionslistor i UCs tjänst får du alltid tillgång till den senast tillgängliga informationen som uppdateras i realtid, oavsett om du ingår avtal med en ny motpart eller om du följer upp befintliga affärsrelationer.